陸港觀盤-中國綠色金融市場正高速增長

陸港觀盤-中國綠色金融市場正高速增長

該框架提供大陸對綠色金融的定義、建設綠色金融體系指引圖,含括綠色貸款、綠色債券、綠色股票指數、綠色基金、綠色保險和碳金融等。

隨後,中國人民銀行、大陸國家發改委、證監會和幾個部委也制定出三大綠色金融業務分類,分別爲綠色貸款、綠色債券和綠色產業。而綠色金融圍繞六大綠色產業:環保生產、潔淨生產、乾淨能源、生態環境、基礎設施綠色升級和綠色服務等。

大陸是全球二氧化碳排放最大的國家之一,約佔全球總量的三分之一,我們預估,與淨零排放目標直接相關的九大產業在2020年~2060年間,每年可能需投資的金額將高達2兆美元。

發改委則估計在未來30年內綠色轉型投資最高需人民幣(下同)487兆元。據發改委估算,目前每年有2.5兆元以上的綠色項目資金缺口,因此加快大陸金融體系內的綠色發展至關重要。

基於此,人行已爲銀行提供一系列直接的財政激勵,以擴大整體綠色信貸的投資組合。

首先從監管角度來看,2021年5月以來銀行的綠色金融業務已經被納入總體經濟審慎評估中。有24家主要的銀行機構須進行季度評估,其中綠色信用的規模以及業務成長將反映在量化指標當中。

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其次,人行承認綠色資產爲再貸款工具的抵押品,爲銀行支持的綠色專案提供低成本資金。綠色貸款現在被視爲常設貸款工具的一部分,且AA評級以上的綠色債券同樣被承認爲中期貸款工具的抵押品。

此外,人行還利用減碳政策工具,及2,000億元的再貸款工具,爲各項促進低碳排和潔淨能源的專案,提供低成本的資金支援。我們相信人行很可能會爲綠色信貸給予風險加權優惠待遇,就像對中小企業貸款的優惠待遇(人行採用75%的風險加權措施)。

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大陸綠色金融體系有許多面向,分別由綠色貸款、綠色債券、ESG基金、綠色保險、綠色租賃、綠色信託和碳交易組成。其中綠色貸款目前在綠色金融中佔最大宗,2021年底貸款總餘額佔整體信貸餘額比例爲8.3%,約15.9兆元,年增率達33.1%,且目前還在高速增長中。

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ESG基金方面,截至2021年底,整體資產規模爲5,656億元,年成長179.4%。多數用於節能環保,佔當年度資產規模的67%。雖然目前大陸綠色金融的影響力仍小,但是在國家既定政策的指引下,大陸的綠色金融將擁有龐大的增長潛力。

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